Банк России вводит новые правила для банковских платёжных агентов (БПА). Переводы свыше 15 000 ₽ потребуют полной идентификации клиента, а ряд операций станет недоступен. Мера направлена на борьбу с нелегальными схемами обналичивания и дропами.
банком и принимающий деньги от клиентов для перевода, зачисления или оплаты услуг. К ним относятся терминалы вроде Qiwi и «Элекснет», а также финтех-сервисы. БПА обязаны предоставлять банку информацию обо всех операциях.
Центробанк выявил, что некоторые БПА используются для обналичивания и перевода денег в рамках нелегального бизнеса. В рамках второго пакета мер против дропов предлагается:
- ограничить переводы свыше 15 000 ₽ без полной идентификации клиента;
- потребовать подтверждение личности через банк или портал «Госуслуги», при некоторых операциях — биометрию;
- запретить БПА выдавать карты, проводить наличные переводы и открывать электронные кошельки.
Ограничения уже поддержаны правительством. Они усложнят процесс проведения платежей через посредников, но при этом увеличат контроль над транзакциями, поскольку банки будут проверять операции напрямую, а не полагаться на данные БПА.
Источник: Telegram
