Как заработать на арбитраже криптовалют: связки, биржи и инструменты

Для многих криптовалюта до сих пор является чем-то не очень понятным, а слова вроде блокчейн, криптобиржа, Р2Р и монета в связке с арбитражем вообще могут ввести в ступор неподготовленного обывателя. Тем не менее, тема актуальна уже несколько лет, а арбитраж криптовалют будет только развиваться. И чем раньше вы начнете вникать в него, тем больше будет шансов добиться успеха.

Сегодня мы постараемся объяснить простыми словами, что такое арбитраж крипты, какие есть виды, как он соотносится с Р2Р, из чего состоят связки и на какой заработок можно рассчитывать хотя бы приблизительно. Тема не самая короткая, поэтому пристегнитесь и поехали.

Что такое арбитраж криптовалюты простыми словами

Если давать определение термину не совсем простыми словами, то арбитраж криптовалюты — это получение прибыли через заключение сделок со связанными активами, которые торгуются по разным курсам (спредам) на торговых площадках.

Если все же совсем упростить понятийный аппарат, то это «купи крипту дешевле, продай дороже, а разницу положи себе в карман». Повторять до тех пор, пока Дубай (ну, или Москва) не покажутся вам городами с недорогим уровнем жизни.

Вот, например, ситуация. У вашего друга есть некоторая сумма денег, на которую ему зачем-то понадобилось купить криптовалюты. Ему это надо сделать быстро, удобно и безопасно. Он регистрируется на какой-нибудь известной централизованной торговой площадке (раньше это был Binance) и покупает крипту — ВТС, так как это первое, что пришло ему в голову.

Продавец, в свою очередь, разбирается в теме немного лучше и знает, что на деньги, полученные от вашего друга, он может купить больше ВТС по другому объявлению на той же площадке или другой, потому что там она стоит дешевле. И потом повторяет операцию с другим вашим другом.

Что такое P2P-арбитраж криптовалюты

Один из главных плюсов торговли криптовалютой в том, что вы можете торговать ей напрямую с другими людьми без посредников. Это и есть Р2Р-торговля. Расшифровывается как peer-to-peer или person-to-person.

Но чтобы этим заниматься, нужна P2P-площадка, которая сводит покупателя и продавца, один из которых хочет за фиат купить криптовалюту, а другой продать ее. Все почти как при обмене в обычном обменнике, но с той разницей, что там вы клиент, а тут сами себе полноценный обменник, который создает объявления о покупке и продаже по своему курсу и условиям.

Фото с сайта Вслух.

Площадки, где происходит сделка, являются гарантами безопасности сделки. Ваши средства и средства человека, с которым вы проводите операцию, блокируются на специальных эскроу-счетах до тех пор, пока обе стороны не выполнят условия. На это выделяется заранее установленное количество времени, в течение которого покупатель и продавец должны подтвердить, что они все сделали. После этого средства поступят в их криптокошельки.

Виды арбитража криптовалют

Арбитраж криптовалют бывает нескольких видов: когда вы торгуете в пределах одной биржи, нескольких или вообще на международном уровне. Рассказываем, в чем разница кроме того, что и так понятно из названия

Внутрибиржевой

Внутрибиржевой арбитраж криптовалюты происходит в пределах одной и той же биржи. Это возможно благодаря тому, что даже в ее пределах нет единого курса покупки и продажи. Вместо этого есть несколько мини-рынков и много-много продавцов на них, которые выставляют свои курсы в зависимости от объемов и вида самой крипты. Схема здесь чаще всего используется следующая: покупаете крипту на спотовом рынке, а продаете через Р2Р, так как там, как правило, курс выше.

Кроме этого, способы покупки крипты в рамках одной площадки отличаются доступностью. Например, свой кошелек на том же Binance сейчас нельзя пополнить рублями, но можно любой другой валютой, на разницах с которой тоже можно заработать при ее конвертации.

Межбиржевой

При межбиржевом арбитраже криптовалюта покупается на одной бирже, переводится на другую и продается там по более выгодному курсу. Такая разница обусловлена ликвидностью актива. На площадках, где много пользователей, объемы, спрос и предложение гораздо выше, чем на маленьких, поэтому курс там ближе к реальному рыночному. На небольших площадках активность ниже, а курс выше, потому что за единицу времени проходит меньше транзакций. Следовательно, и спред больше. Часто, курс на крипту здесь не успевает за рынком.

Международный

Международный арбитраж происходит между биржами, расположенными в разных странах. Это, пожалуй, один из самых выгодных видов арбитражной деятельности именно из-за сложной геополитической и экономической ситуации в мире.

Например, покупаете доллары в России, отправляете их через сервисы, которые поддерживают такие переводы, на иностранный счет, конвертируете их в USDT, переводите обратно в Россию и продаете за рубли.

Это просто пример того, как деньги могут двигаться по всему миру. Но при международном арбитраже необходимо тщательно изучить все условия переводов и возможные комиссии для разных сделок, чтобы не получилось так, чтобы положительная разница курсов была потеряна из-за них.

Как заработать на арбитраже криптовалют

Способ заработка зависит от выбранной стратегии арбитража. Главное — точный и холодный расчет всех действий, курсов и комиссий. Только после того, как вы все изучили и уверены почти на 100%, можно начинать.

Классический арбитраж предполагает использование специального софта (о нем мы поговорим дальше) для автоматизации и ускорения процессов. Сама же схема простая: покупаете, например, USDT, ВТС или ЕТН в красной зоне, а продаете в зеленой. Это обусловлено тем, что в этом случае вы торгуете как обменник валюты — по своему курсу. Зоны чаще всего отличаются по цвету на разных площадках, например, на Р2P-бирже и споте.

Постепенно схемы будут усложняться, так как вы начнет понимать процессы лучше. Начинать же лучше с чего-то попроще и в рамках одной площадки. И на капиталах, которые не жалко потерять. Считайте это инвестициями в прокачку.

Сколько можно заработать на арбитраже криптовалют

Небо — не предел, пожалуй, наиболее подходящим образом описывает ситуацию. Но точной суммы, конечно, же нет. Слишком много факторов, которые влияют на итоговую доходность. С какой суммы вы начинали, какая была разница в курсе, сколько раз вы успели заключить сделку, какой лимит на дневную торговую и так далее.

Вообще, считается хорошим результатом, когда постоянные связки приносят в среднем 1-2%. При этом моментные связки могут выстреливать выше 20%.

Как выглядит структура связки в арбитраже криптовалют

Связка — это весь алгоритм арбитража криптовалюты от самого начала и до конца, включающий в себя пополнение кошелька, покупку актива, его перевод и все вознаграждения посредникам. Чтобы торговать успешно, нужно четко его понимать. К счастью, есть универсальная схема, учитывающая все потенциальные расходы и комиссии. И выглядит она примерно вот так:

Сравнение цен на споте и при P2P	Цена актива
Биржа 1	Криптовалюта 1	X
Биржа 2	Y

При X > Y:

Что сделать?	Как сделать?	Дополнительные издержки
Покупка криптовалюты на Бирже 1	P2P	Комиссия площадки
Пополнение через фиат	Комиссия биржи
Пополнение через сторонний сервис	Комиссия сервиса и биржи
Перевод криптовалюты с Биржи 1 на Биржу 2	Перевод с первого кошелька на второй	Комиссия сети
Продажа криптовалюты на Бирже 2	P2P	Комиссия площадки
Продажа в фиат	Комиссия биржи
Продажа через сторонний сервис	Комиссия сервиса и биржи

Еще один алгоритм поиска рабочей пары: 

Сравнение цен на криптовалюту на двух биржах	Соотношение криптовалют
Биржа 1	Криптовалюта 1	5:1
Криптовалюта 2
Биржа 2	Криптовалюта 1	6:1
Криптовалюта 2

Дальше схема примерно такая же, как и при перепродаже одной криптовалюты с той разницей, что вы оперируете криптовалютами без фиата. 

Благодаря такой простой визуализации становится понятно, куда смотреть и что у вас останется после уплаты комиссий всем контрагентам. Они обычно включают:

• банк-отправитель — через него вы пополняете баланс в криптокошельке;
• биржа 1 — на ней вы покупаете и продаете крипту за фиат и наоборот;
• биржа 2 — та площадка, где курс на ваш актив более выгодный;
• банк-получатель и сервис для перевода фиатных денег — нужны в случае международной торговли.

Это связка показывает самые базовые процессы. Когда вы наберетесь опыта, вы сможете прогонять деньги через несколько бирж и банков для максимальной прибыли. Правда, для этого вам понадобится:

• карта иностранного банка — сделать ее можно самому, через знакомых или посредников;
• карта российского банка — тут все понятно;
• криптовалютный кошелек или несколько — на разных биржах чаще всего нужно будет документально подтверждать свою личность и пройти процедуру верификации KYC.

Прибыль от связки считается по формуле:

Прибыль = (Цена продажи — Цена покупки) — Все комиссии.

Идеальная связка появляется тогда, когда ваши деньги сделали полный круг и вернулись в начальное положение на карту той страны, откуда весь арбитраж и начался. Единственное отличие здесь в том, что в конце пути ваш начальный капитал стать больше.

А хорошим сигналом для того, чтобы попробовать весь процесс, является отмена комиссий на какие-то валютные пары. Такие акции, кстати, проходят достаточно часто на биржах и обычно приурочены к праздникам.

Инструменты для арбитража криптовалюты

В век технологий было бы странно, если бы не было инструментов, которые облегчат жизнь арбитражника или трейдера, избавив его от части монотонных задач, которые, при этом, требуют временных затрат. Здесь мы говорим про сканеры, которые мониторят курсы валют на разных биржах и подсвечивают наиболее выгодные из них, и про ботов, которые автоматически открывают и закрывают сделки, если курс валюты достиг определенных значений.

Сканеры для поиска арбитражных связок

Все биржи и торговые площадки выкладывают курсы криптовалют в открытый доступ. А это значит, что эти данные можно собрать, представить в удобном виде, проанализировать и найти возможности для арбитража. Самый простой тип сканера — сайты-агрегаторы таких данных. Их главный плюс в том, что вам ничего, кроме интернета не нужно. Просто заходите и смотрите цены на интересующие вас пары на разных биржах.

Например, на сайте Cryptorank на странице каждой криптовалюты есть отдельная вкладка под арбитраж, где отображается курс на разных площадках. Сейчас это, пожалуй, один из самых удобных и, главное, бесплатных инструментов для того, чтобы следить за тенденциями рынка.

Ha Coinmarketcap есть вкладка с рынками, где эта крипта торгуется, что позволяет следить за разницей курса на разных площадках.

Кроме сайтов-агрегаторов, есть отельные сервисы и приложения, которые также помогают исключительно с поиском лучших арбитражных возможностей.

• Coingapp – приложение, которое показывает разницу курсов на разных площадках, фильтрует валютные пары, уведомляет о транзакциях с задержкой и низким объемом. Собирает данные с очень большого количества бирж и отображает их в удобном режиме. Рейтинг приложения в AppStore — 4.7 из почти 200 оценок.
• Arbitrage Scanner — это бот, который подключается по АРІ к балансам бирж. От вас требуется добавить нужную монету, а бот будет присылать вам уведомления раз в 4 секунды обо всех изменениях курса. Работает со всеми биржами, как централизованными, так и децентрализованными. Из минусов — бесплатно можно пользоваться только один день. Потом придется оформлять подписку, которая начинается от $69.
• P2P-Machine — еще один сканер связок для торговли на Р2Р-платформах. Показывает, как внутрибиржевые связки, так и межбиржевые с международными, присылает уведомления в Telegram. Много фильтров и настроек. Цены начинаются от $10.

Боты для автоматизации арбитража

Боты в арбитраже автоматизируют процесс покупки и продажи криптовалюты в пределах одной биржи или разных. Так как сделку совершать нужно быстро (а часто даже еще быстрее), чтобы не упустить прибыль, боты в этом — незаменимый помощник.

От пользователя требуется настроить их на свои валюты, подключиться через АРІ к нужным биржам и указать торговые пары. Другие параметры зависят от конкретного бота. После этого бот все сделает сам, как только увидит перспективную связку.

Боты, которые будут перечислены дальше, уже зарекомендовали себя на рынке и работают достаточно давно. Так что можете к ним присмотреться.

• WunderTrading — это целая платформа для торговли криптовалютой, где вы можете создать полностью автоматизированного торгового бота с помощью инструмента TradingView. Настроек можно задать много — от привычного всем тейк-профит и стоп-лосс да многозадачности и торговли на нескольких рынках одновременно.

• Haas Online — сервис позволяет создавать ботов для арбитража на основе своих скриптов, которые содержат множество настроек, включая технические индикаторы, сигналы и другие. Знания программирования от вас не требуется. Кроме этого, есть доступ к большим данным, анализ которых снижает риски и помогает избежать убытков.
• Coin Rule — еще один сервис для создания ботов для торговли. Работает на более, чем 10 биржах и отличается высокой степенью защиты пользовательских данных. Перед настройкой предлагает выбрать наиболее подходящую стратегию, протестировать ее и только после этого запускать бота.

На самом деле, сканеров, ботов и других полезных приложений для крипты великое множество. Мы перечислили лишь несколько, чтобы у вас сложилось представление о том, что они делают и как работают. Перед тем, как выбирать какой-то инструмент, обязательно проводите собственное исследование на предмет необходимого функционала, доступных для подключения бирж и криптовалют.

3 лучших биржи для арбитража криптовалюты

До недавнего времени главной платформой для торговли был Binance, но компания приняла решение уйти с российского рынка. Поэтому сейчас выбор биржи или бирж зависит исключительно от их типа (централизованные и децентрализованные) и объемов ваших сделок (очень часто есть лимит на дневные операции с фиатом и криптовалютой). Ну и их присутствия на нужном рынке. А также от валютных пар, на которых вы планируете торговать. Если биткоин есть везде, то редкие криптовалюты могут и не найтись.

Как правило, самый большой спред появляется между крупными площадками и малоизвестными, поэтому регистрироваться, в любом случае, придется на нескольких. А где начинать арбитраж — рассказываем дальше.

Coin Exchange

Это многофункциональная криптовалютная платформа, которая постоянно совершенствуется. На рынке представлена уже более 5 лет, и за это время зарекомендовала себя с хорошей стороны и вышла практически на все рынки.

Биржа отличается собственными решениями по сопоставлению сделок, удобным интерфейсом (поддерживается русский язык) и безопасностью процессов (уведомления о смене ІР, двухфакторная аутентификация и другие). Суточный торговый объем здесь превышает 36 миллионов долларов.

Верификация по документам не требуется, если вы не планируете торговать больше, чем на 10000 долларов в сутки. Комиссии за пополнение кошельков не требуется, за вывод средств — зависит от конкретной монеты.

Здесь вы можете торговать криптой:

• на спотовом рынке;
• с кредитным плечом (маржинальная торговля);
• деривативами;
• фьючерсами.

Из минусов отметим отсутствие депозитов в фиате и онлайн-поддержки в реальном времени.

Kraken

Очень крупная торговая площадка с объемом торгов за сутки почти 800 миллионов долларов. На рынке присутствует аж с 2011 года. А вообще, сейчас это международная биржа, главная миссия которой, по словам ее создателей, заключается в том, чтобы сделать торговлю криптовалютой доступной каждому. Набор торговых пар здесь один самых больших — всего их около 650. Здесь есть 30 цифровых валют и 5 фиатных.

Интерфейс биржи доступен на 10 языках — на русском в том числе. Поэтому трейдеры и арбитражники со всего мира пользуются этой платформой.

На бирже есть три типа аккаунтов, которые отличаются доступным функционалом:

• Базовый — безлимитный депозит, недоступный фиат, маржинальная торговля;
• Средний — доступный фиат и операции с ним, фьючерсы;
• Про — индивидуальные лимиты переводов, повышенные маржинальный и АРІ-лимиты, ОТС-трейдинг.

Причем пользователи сами выбирают тип аккаунтов под свои нужды. Но для каждого типа нужна верификация. Чем выше уровень аккаунта, тем больше личных данных нужно предоставить, вплоть до рода занятий и финансовой отчетности.

К сожалению, пополнение в рублях не поддерживается, поэтому вам понадобится валютная карта. Комиссии зависят от валюты вывода.

Bybit

Третий участник нашего топа — биржа Bybit, объем торгов за сутки на которой превышает 1.5 миллиарда долларов. Другая статистика тоже впечатляет: более 200 активов, более 200 контрактов на деривативах, более 10 миллионов пользователей из 160 стран.

Здесь представлены все основные криптовалюты, включая ВТС, ЕТН, USDT и другие. А еще есть фиатный шлюз через сторонних поставщиков. Цель платформы также благородная — создание прозрачной и эффективной торговой площадки, которая подойдет и новичкам, и опытным трейдерам со всех концов света.

Торговать можно без верификации, но и возможностей тут будет меньше, а ограничений больше. Например, выводить можно до 20000 USDT сутки и 100000 USDT в месяц. Чем больше данных предоставите, тем больше всего сможете делать.

Пополнение и вывод денег доступны только в крипте. Пополнение происходит без комиссий и без минимальной суммы.

Есть здесь и демо-счет для того, чтобы ознакомиться с функционалом и потоенироваться без реальных денег. Удобная вещь, особенно для начинающих.

Риски при арбитраже криптовалюты

Как и любая деятельность, связанная с финансами, арбитраж криптовалют подвержен рискам. Полностью избежать их нельзя, но попытаться просчитать можно. Именно про риски мы и расскажем в этом разделе.

Финансовые риски

Финансовые риски связаны с потерей денег из-за того, что цена на криптовалюту изменилась не в нужную сторону, пока совершался перевод с биржи на биржу. Их причиной чаще всего является медленное проведение сделки. Способ нивелировать его всего один. И это не тормозить, постоянно мониторить ситуацию, искать новые, более надежные, быстрые и дешевые способы пополнения кошельков, перевода между биржами и за рубеж, а также знание всех акций и санкций, влияющих на арбитраж.

Если вы торгуете через чужие аккаунты (дропы), и делаете это успешно, то всегда есть риск, что человек просто сменит пароль и исчезнет с вашими деньгами.

Технические риски

Технические риски включают все, что относится к техническим аспектам функционирования торговой платформы и посредников. Если у вас нет своей собственной биржи, то повлиять на них вы никак не можете. Никто не застрахован от того, что во время сделки упали сервера, транзакция зависла в блокчейне или вообще пропал интернет.

Обычно, если проходят какие-то технические работы, об этом сообщается заранее. Такие уведомления также не стоит игнорировать, потому что они могут помочь сохранить вам не только деньги, но и нервные клетки.

Правовые риски

Правовые риски, пожалуй, могут возникнуть только тогда, когда вы решили заработать, сами ничего не делая, просто предоставив свой банковский аккаунт для торговли другим арбитражникам, или, наоборот, взяв такой аккаунт в аренду за комиссию от сделок. Банкам важно понимать, откуда у вас берутся деньги и куда они уходят. Потому что любая подозрительная активность приведет к блокировке вашего аккаунта. И хорошо, если в этот момент у вас не висела никакая сделка. Выходом из этой ситуации обычно служит поход в банк для объяснения всех подозрительных транзакций.

В остальном, криптовалюта все еще молодая вертикаль, под которую не создана полноценная законодательная база. Но все постепенно идет к тому, что уже в ближайшие годы она будет строго регулироваться. И вот тогда шансы «влипнуть» юридически будут гораздо выше.

В заключение хотим сказать, что арбитраж криптовалюты — хороший способ увеличения капитала. Его плюсы перевешивают риски благодаря тому, что порог входа достаточно низкий, а площадок для торговли становится все больше и больше. Многие из них прекрасно ощущают себя не только под санкциями, но и в России в принципе. И чтобы попробовать заработать на арбитраже, не обязательно сразу вкладывать много денег.

Вместо этого рекомендуем попробовать на небольших суммах пройти всю связку в реальной сделке, и постепенно наращивать объемы. Но только после того, когда у вас сложится хорошее понимание того, как рынок крипты работает в принципе. И для этого необязательно обращаться к инфоцыганам, которые обещают «100% рост дохода, если купите курс по арбитражу крипты по акции всего за 300k». Вся нужная информация есть в свободном доступе. Но на ее изучение придется потратить время. Как и на сам арбитраж — не получится заниматься им 1-15 минут перед сном. Это полноценная работа.

FAQ