В 2026 году российская банковская система перейдет в режим тотальной фильтрации. Эксперты прогнозируют двукратный рост числа выявленных дропов — подставных лиц, чьи карты используются для обналичивания денег нелегальных казино, букмекеров и мошенников. Ожидается, что в стоп-листы попадут до 1,2 млн карт и телефонных номеров.
Причина всплеска — кардинальное обновление алгоритмов. Банки больше не смотрят только на сумму перевода. Теперь под прицелом поведенческие факторы: смена номера телефона в приложении, наличие удаленного доступа к устройству, смена оператора связи и транзакции новым получателям без истории.
Обмен данными между банками, сотовыми операторами и госсистемой «Антифрод» позволит выявлять цепочки карт за секунды. Мошенники в ответ дробят суммы и маскируют переводы под фиктивный возврат товаров, но кольцо сжимается.
Банки, вооруженные новыми критериями ЦБ, начнут блокировать счета целыми кластерами. Для теневого гемблинга стоимость транзакций вырастет в разы, а найти желающих «сдать карту в аренду» под страхом тюрьмы станет почти невозможно.
Источник: sportclan
