Мошенники в России адаптировались к антидроперским мерам ЦБ и начали использовать ИП и юрлица для перевода средств с серых игорных платформ. Новая схема позволяет обналичивать крупные суммы под видом легальной торговли.
Схема работает следующим образом: создается ИП или юрлицо с видом деятельности «торговля овощами», к счету привязывается QR-СПБ. Игроки на серых азартных сайтах оплачивают ставки через этот QR, а банк учитывает транзакции как покупку овощей, не блокируя операции.
После этого средства легко обналичиваются. Новые ИП-дропы живут дольше обычных «дропов», позволяют выводить большие суммы и создают видимость легальной деятельности.
ЦБ уже анонсировал ужесточение контроля за малым бизнесом, чтобы противодействовать этой схеме и ограничить возможности мошенников. Новая практика демонстрирует, как финансовые злоумышленники адаптируются к регулированию и ищут легальные лазейки для обхода блокировок.
Источник: Telegram
