Словацкий регулятор азартных игр ужесточил опубликовал новые директивы, которые делают жизнь платежных провайдеров невыносимо сложной. Для блокировки транзакции больше не нужно решение суда. Достаточно того, чтобы номер счета или Merchant ID попал в официальный черный список регулятора.
Как только данные появляются в стоп-листе, банк или платежка обязаны немедленно перекрыть кислород. За неисполнение — штраф от €10 000 до €500 000. Платежные сервисы официально переведены в статус поднадзорных субъектов, что фактически делает их соучастниками регулирования рынка.
Впрочем, есть и «поблажки»: если транзакцию невозможно идентифицировать технически (из-за кривых данных), это не считается нарушением. Также прописан механизм разморозки: если счет убирают из черного списка, доступ к деньгам должен быть восстановлен в течение 5 дней.
Теперь любой сбой в compliance может стоить полмиллиона евро штрафа, а оспорить внесение в черный список постфактум будет куда сложнее, чем предотвратить его.
Источник: Телеграм
