С 1 июля 2026 года ЦБ и Минфин вводят пакет мер, которые делают серый финансовый арбитраж экономически бессмысленным, а местами опасным. Власти закрывают последние шлюзы, через которые уходили деньги нелегальных казино, пирамид и прочего теневого бизнеса.
Раньше при переводе между физлицами данные получателя часто скрывались или подменялись. Теперь банки обязаны автоматически подтягивать ИНН получателя. ФНС будет видеть эти связи в режиме реального времени. Если на вашу карту регулярно «падают» переводы от разных людей, система автоматически пометит вас как участника сомнительной схемы.
ЦБ запрещает любой обмен крипты на наличные. Все операции должны проходить через лицензированные организации в «безналичной среде».
Любой «обменник на углу» или крипто-чат, выдающий нал за USDT, теперь будет считаться вне закона. Все крипто-операции привяжут к банковским счетам, которые уже находятся под колпаком ФНС.
Об открытии или закрытии любого зарубежного крипто-кошелька вы обязаны отчитаться перед налоговой в течение месяца. Не уведомили — ждите штраф, а при систематическом уклонении — пристальное внимание со стороны финразведки.
Центробанк уже отчитался о «зачистке»: средняя жизнь дроп-карты сократилась с месяца до одного дня. Раньше дроп мог прокрутить миллионы, теперь он отлетает после первых 150 тысяч рублей. С введением летних мер использование «чужих» карт станет бессмысленным: как только карта попадает в систему, она блокируется быстрее, чем вы успеете нажать кнопку «Вывод».
Если ваша воронка строится на P2P-переводах, использовании «дроповых» карт или нелегальных крипто-обменниках — пора менять модель работы. В новой реальности единственный путь для легального (или хотя бы относительно безопасного) заработка — это прямая работа с лицензированными платежными шлюзами и отказ от «обнала» через подставных лиц.
Источник: Телеграм
