Регулятор зафиксировал случаи, когда несовершеннолетние становятся участниками финансовых схем, включая дропперство. Банк России рекомендует банкам информировать родителей и ограничивать операции подростков для снижения рисков.
Банк России отмечает рост случаев вовлечения подростков в незаконные финансовые схемы, включая дропперство. Несовершеннолетние от 14 до 18 лет открывают счета и карты на своё имя, которые затем используются для обслуживания нелегального игорного бизнеса и других противоправных операций. Чтобы минимизировать риски, регулятор советует банкам информировать клиентов о возможных угрозах ещё на этапе открытия счета, а также уведомлять родителей или законных представителей о выпуске карт.
Банкам рекомендуется внедрять в правила признаки подозрительных операций: отслеживать, от кого поступают средства и кому переводятся. При нетипичных крупных транзакциях банк обязан связаться с представителем клиента. Возможны лимиты на операции и блокировка сомнительных переводов. Напомним, что с 24 июня 2025 года передача карт третьим лицам квалифицируется как уголовное преступление с наказанием до шести лет лишения свободы. Эти меры призваны защитить подростков и снизить их участие в незаконной финансовой деятельности.
Как поясняет юрист, специалист по работе с проблемными активами и банкротству, автор телеграм-канала «Банкротство. Вектор Шепли» Елена Королева, если подросток имеет доступ к карте родителей или сможет подобрать пароль или пин-код, то меры регулятора не повлияют.
«Также есть риск, что, например, будет выпущено параллельно много карт в разных банках и везде будут небольшие суммы, чтобы был меньше риск попасть под ограничения», — отмечает госпожа Королева.
Источник: sportclan.ru
