Финансовый регулятор Перу выпустил директиву, которая бьет по P2P-переводам. Чтобы обойти запреты на прямые пополнения офшорных казино с банковских карт, операторы использовали фермы дропов. Игрок переводил деньги на карту обычного физлица (дропа), а сервис зачислял ему баланс на игровой счет. Эта система работала безотказно во многих странах.
Теперь банки Перу обязаны внедрить алгоритмы, которые будут выявлять аномальную активность по счетам обычных граждан. Если на карту Хуана за день прилетает сотня мелких переводов от разных людей, а затем сумма уходит транзитом дальше — счет блокируется моментально и без разговоров.
Банки будут расторгать договоры обслуживания в одностороннем порядке. Это значит, что базы дропов в Перу будут «выгорать» с космической скоростью. Стоимость аренды карт на черном рынке взлетит в разы, что неминуемо скажется на комиссии платежных шлюзов для операторов казино.
Если транзакции покажутся слишком подозрительными, регулятор просто заморозит деньги до окончания расследования.
Любое усложнение на этапе депозита убивает Reg2Dep. Если перуанский игрок, привыкший к простому переводу с карты на карту, столкнется с ошибками или отсутствием привычного метода в кассе казино, он просто уйдет.
Единственный выход для рынка — агрессивное обучение аудитории работе с локальными легальными кошельками (если они еще живы) или массовый, но очень сложный перегон игроков в криптовалюту (USDT).
Источник: Телеграм
